Resposta:
c) You are talking to James now.
Explicação:
Quando você utiliza "now", que representa o "agora", você indica que é uma ação que está ocorrendo no momento.
Na alternativa "a", o verbo "was" indica que, apesar de contínua a ação (porque tem -ing), foi feita no passado.
Na alternativa "b", também temos o "was", que indica passado, além de haver o "tomorrow" (amanhã), que indica tempo futuro, então essa é a mais errada.
Na alternativa "d" temos indicação também de passado, com o "were", além de "last night" (noite passada). Ou seja, nenhuma destas alternativas fala sobre uma ação que está acontecendo agora, somente sobre alguma que já tenha acontecido continuamente no passado, mas que já terminou.
